Scroll
  • Icono Conócenos
  • Icono Buscar
  • Icono 91 319 34 48
  • Icono Hazte cliente
  • Icono Acceso clientes
Icono Icono Búsqueda avanzada
bancocaminos
  • Banca Privada
  • Icono Inversión Icono
    • Fondos de Inversión y Sicav Icono

      • Icono Quiero Delegar
      • Icono Quiero que me Asesoren
      • Icono Quiero Comprar un Fondo

      Planes de Pensiones Icono

      • Icono Caminos Dinero PP
      • Icono Cronos Previsión Renta Fija PP
      • Icono Caminos Uno PP
      • Icono Caminos Bolsa PP
      • Icono Cronos Previsión Renta Variable

      Intermediación Bursátil Icono

  • Icono Ahorro Icono
    • Cuentas Icono

      • Icono Cuenta Transparente
      • Icono Cuenta Corriente
      • Icono Cuenta Junior
      • Icono Cuenta corriente en divisa
      • Icono Cuenta de Pago Básica

      Depósitos a la Vista Icono

      • Icono Depósito Caminos
      • Icono Depósito en Divisa

      Depósitos a Plazo Icono

      • Icono Depósito Creciente
      • Icono Depósito Personal Premier
      • Icono Depósito Plus

      Solicitar Traspaso de Cuenta Corriente Icono

  • Icono Financiación Icono
    • Préstamos Personales Icono

      • Icono Préstamo Nómina
      • Icono Préstamo Máster
      • Icono Préstamo Creditodo
  • Icono Tarjetas Icono
    • Tarjetas Banco Caminos Icono

      • Icono Tarjeta de Débito
      • Icono Visa Classic
      • Icono Visa Oro

      Teletac Via T Icono

  • Icono Seguros Icono
    • Particulares Icono

      • Icono Salud FAM
      • Icono Hogar FAM
      • Icono Accidentes FAM
      • Icono Vida FAM
      • Icono Ahorro Jubilación
      • Icono Otros Seguros Particulares

      Profesionales Icono

      • Icono Responsabilidad Civil Profesional Caminos
      • Icono Farmacias Bancofar
      • Icono Incapacidad Laboral Temporal
      • Icono Accidentes FAM
      • Icono Asistencia en Viajes
      • Icono Otros Seguros Profesionales

      Empresas Icono

      • Icono Responsabilidad Civil Empresas Ingeniería
      • Icono Responsabilidad Civil Directivos
      • Icono Oficinas - Multiriesgo Industrial
      • Icono Colectivos FAM Salud
      • Icono Otros Seguros Empresa

FATCA

 Inicio / Información Legal / FATCA
  • MIFID
  • Prevención Blanqueo de Capitales ...
  • Fondo de garantía de depósitos
  • SEPA
  • FATCA
  • CRS
  • Ley de Crédito Inmobiliario
  • US. Patriot
  • Alertas sobre Riesgo, Liquidez y ...
  • Tablón de anuncios
  • Información Cláusulas Suelo
  • Servicios de Pago
  • Normativa de Transparencia
  • Contrato Marco
  • Código de Buenas Prácticas

FATCA

FATCA (FATCA por sus siglas en inglés) es la Ley de Cumplimiento tributario de Cuentas en el Extranjero, aprobada por el Congreso de los Estados Unidos el 18 de marzo del 2010. Creada para identificar a los ciudadanos y residentes norteamericanos que tienen dinero fuera de su país en Instituciones Financieras Extranjeras.

Sus principales objetivos son:

  • Identificar y reportar las inversiones que los contribuyentes estadounidenses tienen fuera de su país.
  • Prevenir la evasión fiscal por parte de los contribuyentes estadounidenses mediante cuentas financieras fuera de los Estados Unidos con el fin de evadir impuestos.
  • Obtener información de cuentas correspondientes a personas físicas o jurídicas estadounidenses en el extranjero.

 

Como consecuencia de todo ello las entidades financieras de todo el mundo deben cumplir una serie de obligaciones, entre las cuales se encuentran las siguientes:

  • Registrarse ante la Hacienda Estadounidense (IRS) y solicitar un número GIIN (Global Intermediary Identification Number).
  • Identificar el origen y/o residencia de los clientes nuevos a fin de determinar si puede ser clasificado como “US Person”.
  • Aplicar medidas de Diligencia Debida para identificar el origen y/o residencia de los clientes preexistentes (revisión de todas sus cuentas, con el propósito de determinar cuáles son calificadas como cuentas estadounidenses.
  • Reportar: una vez identificadas las cuentas, la entidad está obligada a enviar un reporte anual a la AEAT, acerca de los saldos de dichas cuentas, para que a su vez, ésta lo reporte al IRS.
  • Retenciones: podrían ser aplicadas retenciones del 30% en ciertos pagos con fuentes estadounidenses a dueños de cuentas que no cumplan con FATCA.

 

También debe tener Usted en cuenta como cliente de una entidad financiera española, que FATCA puede obligarle a cumplir con determinadas obligaciones de información.

Puede consultar más información acerca de FATCA:

  • En cualquiera de nuestras oficinas.
  • En la página web del IRS 
  • Mediante el documento  FATCA –FAQS
 

El Grupo Caminos no prestará asesoramiento fiscal alguno, por lo que recomendamos a nuestros clientes que en caso de necesitar asesoramiento sobre FATCA, acudan a asesores independientes.

 

Información de Interés

A continuación puede consultar los códigos GIIN asignados a las entidades que forman el Grupo Banco Caminos - Bancofar:

Entidad GIIN
BANCO CAMINOS, S.A. SGFPD9.00000.LE.724
GEFONSA, SOCIEDAD DE VALORES, S.A.U. C1J4C8.99999.SL.724
GESTIFONSA, S.G.I.I.C.,S.A.U. VLXXRB.99999.SL.724
BANCOFAR, S.A. VBWYLI.99999.SL.724

Banco Caminos
  • Aviso Legal
  • Política de cookies
  • Seguridad
  • Tarifas y precios
  • Información Legal
  • Trabaja con nosotros
  • Gobierno corporativo y política de remuneraciones
  • Mapa web
  • Web y Apps
  • Icono Cooperativa caminos

Te escuchamos en  91 319 34 48 | info@bancocaminos.es

  • Gestifonsa
  • Gespensión
  • Gefonsa
  • Icono FAM Caminos
  • Icono Bancofar