Scroll
  • Icono Conócenos
  • Icono Buscar
  • Icono 900 107 411 / 91 310 95 50
  • Icono Hazte cliente
  • Icono Acceso clientes
Icono Icono Búsqueda avanzada
bancocaminos
  • Banca Privada
  • BANCA PARTNER
  • Icono Inversión Icono
    • Fondos de Inversión y Sicav Icono

      • Icono Quiero Delegar
      • Icono Quiero que me Asesoren
      • Icono Quiero Comprar un Fondo
      • Icono Gestifonsa SGIIC

      Planes de Pensiones Icono

      • Icono Caminos Dinero PP
      • Icono Cronos Previsión Renta Fija PP
      • Icono Caminos Uno PP
      • Icono Caminos Bolsa PP
      • Icono Cronos Previsión Renta Variable

      Intermediación Bursátil Icono

  • Icono Ahorro Icono
    • Cuentas Icono

      • Icono Cuenta Transparente
      • Icono Cuenta Junior
      • Icono Cuenta corriente en divisa
      • Icono Cuenta de Pago Básica

      Depósitos a la Vista Icono

      • Icono Depósito Caminos

      Depósitos a Plazo Icono

      • Icono Depósito Personal Premier
      • Icono Depósito en Divisa
      • Icono Depósito Plus 50
      • Icono Depósito Transparente

      Servicio traslado cuenta de pago Icono

  • Icono Financiación Icono
    • Préstamos Personales Icono

      • Icono Préstamo Nómina
      • Icono Préstamo Creditodo

      Préstamos empresas Icono

      • Icono Línea de avales ICO COVID-19
      • Icono Préstamo pago impuestos
      • Icono Préstamo anticipo devolución impuestos

      Hipotecas Icono

      • Icono Hipoteca interés variable o interés fijo
  • Icono Tarjetas Icono
    • Tarjetas Banco Caminos Icono

      • Icono Tarjeta de Débito
      • Icono Visa Classic
      • Icono Visa Oro

      Teletac Via T Icono

      Pago móvil Icono

      • Icono Bizum
      • Icono Apple Pay
      • Icono Google Pay
  • Icono Seguros Icono
    • Particulares Icono

      • Icono Salud FAM
      • Icono Hogar FAM
      • Icono Accidentes FAM
      • Icono Vida FAM
      • Icono Decesos FAM
      • Icono Hospitalización FAM
      • Icono Ahorro Jubilación
      • Icono Otros Seguros Particulares

      Profesionales Icono

      • Icono Responsabilidad Civil Profesional Caminos
      • Icono Multirriesgo Farmacia
      • Icono Incapacidad Laboral Temporal
      • Icono Accidentes FAM
      • Icono Asistencia en Viajes
      • Icono Otros Seguros Profesionales

      Empresas Icono

      • Icono Responsabilidad Civil Empresas Ingeniería
      • Icono Responsabilidad Civil Directivos
      • Icono Oficinas - Multiriesgo Industrial
      • Icono Colectivos FAM Salud
      • Icono Otros Seguros Empresa

FATCA

 Inicio / Información Legal / FATCA
  • MIFID
  • Prevención Blanqueo de Capitales ...
  • Fondo de garantía de depósitos
  • SEPA
  • FATCA
  • CRS
  • Ley de Crédito Inmobiliario
  • US. Patriot
  • Alertas sobre Riesgo, Liquidez y ...
  • Tablón de anuncios
  • Información Cláusulas Suelo
  • Servicios de Pago
  • Normativa de Transparencia
  • Contrato Marco
  • Código de Buenas Prácticas
  • PSD2
  • Transparencia en materia de soste...
  • Real Decreto-Ley 24/2021

FATCA

FATCA (FATCA por sus siglas en inglés) es la Ley de Cumplimiento tributario de Cuentas en el Extranjero, aprobada por el Congreso de los Estados Unidos el 18 de marzo del 2010. Creada para identificar a los ciudadanos y residentes norteamericanos que tienen dinero fuera de su país en Instituciones Financieras Extranjeras.

Sus principales objetivos son:

  • Identificar y reportar las inversiones que los contribuyentes estadounidenses tienen fuera de su país.
  • Prevenir la evasión fiscal por parte de los contribuyentes estadounidenses mediante cuentas financieras fuera de los Estados Unidos con el fin de evadir impuestos.
  • Obtener información de cuentas correspondientes a personas físicas o jurídicas estadounidenses en el extranjero.

 

Como consecuencia de todo ello las entidades financieras de todo el mundo deben cumplir una serie de obligaciones, entre las cuales se encuentran las siguientes:

  • Registrarse ante la Hacienda Estadounidense (IRS) y solicitar un número GIIN (Global Intermediary Identification Number).
  • Identificar el origen y/o residencia de los clientes nuevos a fin de determinar si puede ser clasificado como “US Person”.
  • Aplicar medidas de Diligencia Debida para identificar el origen y/o residencia de los clientes preexistentes (revisión de todas sus cuentas, con el propósito de determinar cuáles son calificadas como cuentas estadounidenses.
  • Reportar: una vez identificadas las cuentas, la entidad está obligada a enviar un reporte anual a la AEAT, acerca de los saldos de dichas cuentas, para que a su vez, ésta lo reporte al IRS.
  • Retenciones: podrían ser aplicadas retenciones del 30% en ciertos pagos con fuentes estadounidenses a dueños de cuentas que no cumplan con FATCA.

 

También debe tener Usted en cuenta como cliente de una entidad financiera española, que FATCA puede obligarle a cumplir con determinadas obligaciones de información.

Puede consultar más información acerca de FATCA:

  • En cualquiera de nuestras oficinas.
  • En la página web del IRS 
  • Mediante el documento  FATCA –FAQS
 

El Grupo Caminos no prestará asesoramiento fiscal alguno, por lo que recomendamos a nuestros clientes que en caso de necesitar asesoramiento sobre FATCA, acudan a asesores independientes.

 

Información de Interés

A continuación puede consultar los códigos GIIN asignados a las entidades que forman el Grupo Banco Caminos - Bancofar:

Entidad GIIN
BANCO CAMINOS, S.A. SGFPD9.00000.LE.724
GEFONSA, SOCIEDAD DE VALORES, S.A.U. C1J4C8.99999.SL.724
GESTIFONSA, S.G.I.I.C.,S.A.U. VLXXRB.99999.SL.724
BANCOFAR, S.A. VBWYLI.99999.SL.724

Banco Caminos
  • Aviso Legal
  • Política de Privacidad
  • Política de cookies
  • Seguridad
  • Tarifas y precios
  • Información Legal
  • Trabaja con nosotros
  • Gobierno corporativo y política de remuneraciones
  • Mapa web
  • Web y Apps
  • Icono Cooperativa caminos

Te escuchamos en 900 107 411 | 91 310 95 50 | info@bancocaminos.es

  • Gestifonsa
  • Gespensión
  • Icono FAM Caminos
  • Icono Bancofar